Latinoamérica, “paraíso” del lavado fuera de bancos
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Colombia, Haití y Argentina, los más afectados |
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2 al 5 por ciento del PIB mundial corresponde al lavado de dinero |
EFE
MEXICO.- Colombia, Haití y Argentina son los países latinoamericanos más vulnerables al lavado de dinero a través de instituciones financieras no bancarias, mientras que Chile y Uruguay son los que menos problemas tienen, según una consultora mexicana.
A tenor de Mancera, Ernst and Young, Latinoamérica ostenta “el grado más alto” de blanqueo de capitales en el mundo, afirmó ayer en rueda de prensa la gerente de la Unidad de Inteligencia Financiera de esa firma, Patricia Torres.
Estos datos están basados en cálculos del Foro Económico Mundial (WEF, en inglés), que además señalan que México comparte el séptimo lugar, junto con Bolivia y Jamaica, en cuanto a los países más afectados por el lavado de dinero a través del sector no bancario en la región.
Además de Colombia, Haití y Argentina, están por debajo de México en Latinoamérica Paraguay, Nicaragua y Guatemala.
Según datos de la ONU, el monto de dinero ilícito que se lava anualmente en el globo representa entre un dos y un cinco por ciento del Producto Interior Bruto (PIB) mundial.
MÉTODOS NUEVOS Y VIEJOS
La ejecutiva señaló que las organizaciones criminales han ido perfeccionando sus sistemas de lavado de dinero mediante mecanismos que incluyen operaciones financieras legales en instituciones confiables, como inversiones de bienes raíces, en casas de bolsa, seguros, casas de cambio y banca electrónica.
Pero todavía persisten, aunque perfeccionadas, modalidades antiguas como el traspaso de efectivo a través del sistema financiero informal, la compra de ganancias en los casinos y el llamado “mercado negro” de la moneda, mediante el cual los encargados de blanquear el capital “cambian” dinero a otra moneda con un “premio”.
Los fondos blanqueados después pueden destinarse desde apoyar campañas electorales, comprar bienes lujosos y hasta financiar actividades criminales o terroristas.
La situación, aunque inyecta dinero al mercado, se torna en un círculo vicioso que “frena el desarrollo y se transforma en un mal social”, afirmó Torres.
La globalización económica y financiera ha facilitado las cosas, estima un análisis de la consultora, ya que la integración de los mercados y sistemas financieros ayuda al movimiento “instantáneo, constante e intenso” de capitales.
“Las transacciones electrónicas han facilitado el comercio, las finanzas y las grandes inversiones y proporcionan mayor agilidad al desarrollo de los negocios internacionales”. Pero “estos medios han sido frecuentemente utilizados para mover fondos de procedencia ilícita”, añade.
Recientemente, en México entraron en vigor una serie de reformas financieras y penales para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La nueva normativa, a la que las instituciones financieras deberán adaptarse en un plazo máximo de seis meses, amplió las facultades de la Secretaría de Hacienda para establecer reglas a los intermediarios financieros y perfeccionó los datos que debe contener la “ficha” del cliente para detectar operaciones ilícitas.
Además, establece la responsabilidad solidaria de los empleados de las instituciones financieras donde se detecten ilícitos y se incluyen dos nuevos delitos en el Código Penal: la conspiración para cometer blanqueo de capitales, y el terrorismo internacional cuando sea cometido en este país para afectar a un Estado extranjero.
La gerente de la Unidad de Inteligencia Financiera de la consultora consideró que estas nuevas disposiciones son “un primer paso” en la dirección correcta para combatir este delito en el país.
Pero señaló que todavía quedan vacíos en la regulación de negocios suntuarios como la joyería, venta de yates, el turismo, el sector hotelero y las instituciones de beneficencia, entre otros.
BLANQUEO DE TERRORISTAS "INVISIBLE"
El blanqueo de dinero de grupos terroristas como Al Qaeda es prácticamente indetectable para los bancos, pues en muchos casos utilizan artículos de lujo como diamantes o antigüedades para mover sus fondos subrepticiamente, según la firma internacional de prevención de riesgos, seguridad y fraudes Kroll.
El director del servicio de detección de blanqueo de fondos de la consultora y asesora de riesgos Kroll, Charles Grice, señaló que los bancos reciben el dinero de los terroristas cuando ya ha sido “lavado” y, consecuentemente escapa a las medidas de control de cualquier entidad.
Esta práctica de los grupos terroristas, dijo Grice en una conferencia, deja a los bancos indefensos ante las crecientes exigencias de los órganos supervisores nacionales y extranjeros, que les reclaman más control sobre las transacciones y cuentas que mueven grandes cantidades de dinero.
No obstante, Grice dijo que pese a las dificultades para detectar el blanqueo de fondos del terrorismo, las autoridades podrían hacer responsables a los bancos cuando no detecten estas prácticas, ya que legalmente las entidades financieras tienen el deber de conocer a sus clientes.
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