SIB investiga pago de cheques de Enitel
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 | Un equipo de la Superintendencia de Bancos se encuentra en Banpro revisando el proceso mediante el cual se pagaron los checazos |
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Arturo Arana y Alfonso Llanes. |
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Gustavo Ortega Campos
gustavo.ortega@laprensa.com.ni
La Superintendencia de Bancos (SIB) inició ayer una inspección en el Banco de la Producción (Banpro) por las supuestas irregularidades en el pago de cheques emitidos por la Empresa Nicaragüense de Telecomunicaciones (Enitel), aseguró Alfonso Llanes, vicetitular de la entidad fiscalizadora del Sistema Financiero.
Llanes consideró que existieron “irregularidades en la forma de pago de los cheques, y es obligación de la Junta Directiva de esos bancos solicitarle a sus auditores una exhaustiva revisión de los casos para luego enviar los resultados a la Superintendencia de Bancos”.
Sin embargo, la SIB se adelantó y decidió enviar a sus especialistas a que revisen las diligencias en cuestión, “no necesitamos esperar que actúen las juntas directivas, hoy se está yendo un equipo inspeccionando el Banpro, la resolución dependerá de los hallazgos eso podría ser esta semana o en la otra”, señaló Llanes.
Según el expediente policial remitido a los Juzgados el pasado viernes, entre 1998-2000 Enitel emitió cheques soportados con notas de crédito de la Dirección General de Ingresos (DGI) a favor de empresas, sociedades y personas naturales relacionadas o vinculadas con Byron Jerez, que fueron aplicados a supuestas compras de bienes y mercaderías adquiridas en el extranjero, que se presume nunca ingresaron a los almacenes del Fisco.
DIFÍCIL CONTROLAR CHEQUES
El vicesuperintendente de Bancos dijo que es “bien difícil controlar los cheques que cambian o pagan todas las entidades del Sistema Financiero”, en alusión a la muestra publicada ayer por LA PRENSA, acerca del pago que realizó Banpro de un cheque emitido por Enitel a nombre de Miami Delivery y Cargo Services, sin que constara en su dorso ninguna referencia ni identificación de la persona que lo cobró.
“Este cheque fue en dólares, probablemente (Miami Delivery) no tenía cuenta en el Banpro, y eso es una falla administrativa, estoy asumiendo que se le pagó al que endosó el cheque, pero si fue así, ¿por qué no se le pidió identificación?, y es más, debió haber un documento que diera constancia de que quien lo endosó era el representante legal de la empresa beneficiaria del cheque”, comentó Llanes.
Dijo que lo correcto era pagar el cheque si la empresa en cuestión tenía cuenta en el banco, algo que debieron verificar, y en caso contrario, si la cuenta está en el exterior, según Llanes, la persona que lo cobró debió mostrar documentos legales de la empresa.
“El dinero no se podía pagar mientras no se presenten los datos legales, donde está establecida y quiénes son sus propietarios”, agregó.
TAMBIEN PREOCUPADO POR "LIBRETAZOS"
Por otro lado, Llanes aseguró que “nos tiene preocupados esta vinculación de dos bancos con el caso, pero personalmente considero que Arturo (Arana) y Teresa (Montealegre), son de excelente trayectoria y no creo que vayan a poner en riesgo los depósitos del público”, indicó Llanes.
Arana, Gerente General del Banpro, además del caso vinculado con Enitel, tienen abierto un proceso judicial al igual que Montealegre, Gerente General del Banco Caley Dagnall, en otro caso ligado al uso indebido de notas de créditos emitidas por la DGI para la compra de vehículos que fueron vendidos a particulares.
NO ES FACIL CAMBIAR UN CHEQUE
Un cheque de Enitel por la cantidad de 28,843 dólares, a la orden de la empresa Miami Delivery y Cargo Services, propiedad de Gerold Jerez, hermano del ex director de Ingresos, Byron Jerez, fue cambiado en el Banco de la Producción con una firma ininteligible, sin nombre ni registro de identificación de quien lo cambió. Pero cambiar un cheque no es tan fácil.
El proceso normal, cuando está a nombre de una persona natural, es presentar obligatoriamente su cédula de identidad y endosarlo con su firma (poner la firma al dorso del documento).
En algunos bancos es obligatoria la apertura de una cuenta para hacer efectivo el pago, y en otros, además de la cédula, solicitan un documento extra de identidad (licencia de conducir, carné del seguro social o pasaporte).
El primer paso de los cajeros es verificar si la cuenta libradora del cheque tiene disponibilidad de fondos y si las firmas del documento (generalmente son dos) son las correctas, en caso contrario no se hace efectivo el pago.
Si el cheque está a nombre de una empresa o persona jurídica —como en el caso de Miami Delivery— debe existir un documento que compruebe que la persona que lo cobra es su representante legal o apoderado.
En caso contrario, los fondos cobrados en el cheque se depositan en la cuenta de la empresa beneficiaria del mismo.
ESTUDIAN SANCIONES
El vicesuperintendente de Bancos y otras Instituciones Financieras, Alfonso Llanes, dijo que aún es muy temprano para hablar de sanciones para los bancos que pagaron cheques haciendo caso omiso a las normas establecidas, “nuestro departamento legal está analizando la situación”. 
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