Intervienen a ex socio del Banic
 | Autoridades supervisoras de los Estados Unidos intervinieron al Hamilton Bank por malos manejos financieros |
| Esta entidad adquirió las acciones del Banic en un proceso cuyos detalles originó una investigación de la Contraloría |
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Gustavo Ortega Campos
gustavo.ortega@laprensa.com.ni
La Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. (OCC, por sus siglas en inglés) decidió intervenir el fin de semana al Hamilton Bank con sede en Miami, entidad que formaba parte de Inversiones Iberoamericana, S.A., principal accionista del extinto Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic), intervenido por la Superintendencia de Bancos el cinco de agosto del 2001.
Según información de la agencia noticiosa Acan-Efe, la Superintendencia de Bancos de Panamá intervino el viernes la Oficina de Representación del Hamilton Bank, luego de que la OCC hiciera lo mismo con la sede principal de este banco en Miami.
Mediante un comunicado, la Superintendencia de Bancos panameña informó que el Hamilton Bank contaba con una oficina de representación en la capital panameña desde el 29 de enero de 1999, y que tras la intervención ha quedado cerrada al público y han cesado las actividades que llevaba a cabo.
Tras la intervención de la OCC en Miami, quedó asignado como administrador del Hamilton Bank la Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE.UU. (FDIC, por sus siglas en inglés).
La agencia indica que un comunicado de la OCC enviado por la Superintendencia panameña, el banco, cuyos activos alcanzaban los 1,300 millones de dólares, “al momento de la intervención, contaba con un patrimonio insuficiente y un deterioro en la calidad de sus activos, baja rentabilidad y una fuerte caída de su patrimonio”.
De acuerdo con la información, agrega que el banco “cometió una deliberada infracción contra una orden de cesar y desistir impuesta por la OCC cuando obstruyó el acceso de los inspectores a sus libros y registros”.
Añade que “en varias ocasiones” el banco entregó a las autoridades supervisoras bancarias federales “informes financieros inexactos”.
El Hamilton Bank, concluye la institución estadounidense en su comunicado, “nunca pudo lograr un cumplimiento total con las acciones especificadas por la OCC para restablecer una situación adecuada incluyendo el nivel del patrimonio”.
POR LA VISPERA SE SACA EL DIA
El Banic vendió el 51 por ciento de sus acciones (36,000) el 19 de enero de 1999, las que fueron adquiridas por el Hamilton Bank de Miami, Banco Aliado de Panamá y Banco de Comercio de Guatemala, basándose en la Ley No. 296 aprobada por la Asamblea Nacional en junio de 1998, conocida como Ley de Capitalización del Banco Nicaragüense.
La Contraloría General de la República denunció en noviembre de 1999 la nulidad el proceso de capitalización, pero la Corte Suprema de Justicia sostuvo que el mismo se había efectuado dentro del marco de la ley y, por tanto, era válido.
Los argumentos de la Contraloría han sido confirmados a través de investigaciones periodísticas de LA PRENSA, donde se ha demostrado que los miembros originales de la sociedad que compró el Banic, fueron “un fantasma”, una maestra y una ama de casa.
El misterioso “fantasma” de nombre Ariel Pineda fue presidente de Inversiones Iberoamericanas S.A., sociedad que fue constituida el 20 de noviembre de 1998 con un capital inicial de cinco millones de córdobas divididos en 500 acciones con valor de 10 mil córdobas cada una.
Al constituir la sociedad, Pineda compró entonces 40 acciones (400 mil córdobas) y sus socias Norma Vanegas, una maestra que ganaba 900 córdobas, y Aura Mendoza Medina, un ama de casa, 30 acciones cada una.
Posteriormente, el 30 de diciembre de 1998, Pineda, Vanegas y Mendoza endosaron sus acciones a Ronald Lacayo, entonces el capital accionario de Inversiones Iberoamericanas S.A., quedó con 449 acciones para Lacayo, una para Pineda y 50 para el Hamilton Bank.
NEGOCIO TURBIO
Ronald Lacayo y el Hamilton fueron socios del Banic a partir del 30 de diciembre, cuando ya había pasado la apertura de la etapa de evaluación para la precalificación de oferentes, que inició el cuatro de diciembre de 1998, según los documentos del proceso de licitación. Al momento de su intervención el Banic enfrentaba una fuga de depósitos estimada en más de 800 millones de córdobas. 
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