Banic abatido por fantasmas
 | Los miembros originales de la sociedad que compró el Banic, fueron Ariel Pineda, una maestra y una ama de casa |
| Desaparece rastro de más de tres millones de dólares en créditos otorgados a empresas fantasmas |
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Jorge Loáisiga Mayorga
jorgeloaisiga@laprensa.com.ni
Ariel Pineda Hernández es un fantasma o no se ha cedulado. No hay registros de él en la página de Internet del Consejo Supremo Electoral (CSE). En cualquiera de los casos es también un hombre afortunado. Fue socio original de Inversiones Iberoamericanas S.A., la sociedad que compró el Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic), y además es socio de Textiles y Confecciones S.A., empresa “fantasma” que recibió 630 mil dólares en crédito del Banic.
Ese crédito ahora está clasificado como “irrecuperable”. El dinero que recibieron los socios de esta empresa en la que figura Pineda, fue utilizado para comprar dólares en la casa de cambios Forex de Nicaragua, empresa propiedad de Félix Gutiérrez, quien también fue socio en Inversiones Iberoamericanas y participó en la compra del Banic.
Según Gutiérrez, él representaba los intereses de unos inversionistas guatemaltecos.
El misterioso Pineda fue presidente de Inversiones Iberoamericanas S.A., sociedad que fue constituida el 20 de noviembre de 1998 con un capital inicial de cinco millones de córdobas divididos en 500 acciones con valor de 10 mil córdobas cada una. El Banic autorizó el desembolso del crédito a Textiles y Confecciones S.A., en noviembre de 1998, aunque fue aprobado en julio de ese año.
Al constituir la sociedad, Pineda compró entonces 40 acciones (400 mil córdobas) y sus socias Norma Vanegas, una maestra que ganaba 900 córdobas, y Aura Mendoza Medina, un ama de casa, 30 acciones cada una.
Posteriormente, el 30 de diciembre de 1998, Pineda, Vanegas y Mendoza endosaron sus acciones a Ronald Lacayo, entonces el capital accionario de Inversiones Iberoamericanas S.A., quedó con 449 acciones para Lacayo, una para Pineda y 50 para el Hamilton Bank.
Al momento de la venta del Banic el Comité de Licitación precalificó a Inversiones Iberoamericanas, siendo sus socios un gestor de comercio, una maestra y un ama de casa sin experiencia en asuntos bancarios.
Lacayo y el Hamilton fueron socios a partir del 30 de diciembre, cuando ya había pasado la apertura de la etapa de evaluación para la precalificación de oferentes, que inició el cuatro de diciembre de 1998, según los documentos del proceso de licitación.
De acuerdo con los documentos de licitación y venta del Banic, Inversiones Iberoamericanas S.A. es la única sociedad que figura como compradora del extinto Banic, pero al hacer los endosos de las 36 mil acciones del Banic que fueron licitadas para su venta se resolvió distribuir 35,996 acciones a nombre de Inversiones Iberoamericanas y el resto fueron endosadas una a nombre de Lacayo, otra para Guido Matinely, otra para Juan Marinakys y otra para Félix Gutiérrez Solano, quien dijo a LA PRENSA que él representaba a un grupo de inversionistas guatemaltecos, y es además propietario de Forex de Nicaragua, casa de cambio donde se compraron dólares con los créditos desembolsados por el Banic a cuatro “empresas fantasmas” en noviembre de 1998.
MISTERIO EN LEÓN
De acuerdo con documentación en poder de LA PRENSA, Pineda formalizó el contrato de crédito y puso en garantía por el préstamo de 630 mil dólares una propiedad del Ministerio de Finanzas (Mifin) que había comprado en 60 mil córdobas al Banic.
Además puso en garantía la maquinaria que dijo que iba a comprar con el dinero que le prestaron para instalar la industria textil.
Supuestamente iba a comprar una torcedora, embobinadora de hilo, ocho telares multiuso, una impresora a colores, una repasadora de tejido, tres cortadoras, dos embobinadoras de tela de 70 pulgadas, un montacarga y un lote de repuestos.
Los datos que dio el misterioso Pineda al Banic ubica a Textiles y Confecciones S.A., en la ciudad de León, del Colegio Mercantil 20 varas al norte y el número de teléfono es el 0311- 5407. Estos datos están en el informe para formalización del desembolso del crédito, un documento oficial del Banic. Aparentemente son falsos.
LA PRENSA llamó a ese número para preguntar por Pineda y una persona que dijo llamarse Adrián Padilla atendió el teléfono, entrando en una serie de contradicciones al responder nuestras preguntas.
Primero dijo: “un momento”, como quien va a llamar a otra persona para que atienda el teléfono. Luego preguntó que para qué lo queríamos, y cuando le explicamos lo del crédito del Banic y las empresas fantasmas, dijo: “¡ahhhhhhh! él no se mantiene aquí. Vive en Managua”, y agregó: “Ariel no está”.
¿Pero él vive ahí? insistimos: “sí, no, no, él viene de visita”, dijo Padilla.
Tres días antes LA PRENSA había llamado a ese mismo número preguntando lo mismo y se nos dijo que ahí era una casa particular y que no conocían a Pineda.
OTROS FANTASMAS
Otras empresas consideradas fantasmas, entre las que está Agrícola Santa Fe, recibieron créditos del Banic, con procedimientos inusuales. Esta empresa fue objeto de un crédito de 670,000 dólares. Agropecuaria Vista Verde fue beneficiada con un préstamo de 680,000 dólares, Plastibolsa con 900,000 dólares y Fomento de Recursos Exportables S.A (Fomersa) fue favorecida con 747,000 dólares, que junto al crédito otorgado a Textiles y Confecciones S.A., suman un total de 3,627,000 dólares.
Una vez obtenido el crédito en moneda nacional compraban dólares en la casa de cambios Forex de Nicaragua.
En Agrícola Santa Fe figura como socio Luis Villalta Flores, quien también es socio en Textiles y Confecciones S.A.
El rastro de los más de tres millones de dólares otorgados en créditos a estas empresas fantasmas por el Banic, se pierde, lo que hace suponer que el mismo Banic financió su compra en vista de que Pineda figura como socio en Inversiones Iberoamericanas y Textiles y Confecciones. 
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